央行最新公示多张罚单！6家评级机构集体遭罚。

2024年2月2日，中国人民银行官网挂出银罚决字【2023】74-86号行政处罚，共涉及中诚信国际信用评级有限责任公司、联合资信评估股份有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、远东资信评估有限公司、标普信用评级（中国）有限公司6家评级机构。          

从违法违规事由上来看，涉案评级机构主要存在未按规定办理备案、违反独立性要求、违反一致性原则等问题。6家机构合计处罚金额达到3,446.645万元；另有多名相关负责人被警告及罚款。             

三家被罚超700万元

涉多项违法行为          

具体来看，此次被央行开出罚单的6家评级机构中，中诚信国际、联合资信、新世纪评级3家处罚金额均超过700万元。        

其中，中诚信国际涉及五项违法行为：一是未按规定办理备案；二是未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；三是违反独立性要求；四是违反一致性原则；五是违反信用评级从业人员管理要求。

基于以上问题，中诚信国际被中国人民银行警告并处以768.5万元的罚款。中诚信国际两名时任副总裁均被警告，并分别处以3万元、13万元罚款。          

联合资信同样涉及五项违规：一是未按规定办理备案；二是未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；三是违反独立性要求；四是未按照规定披露信息或者披露虚假信息；五是违反一致性原则。    

对此，中国人民银行对联合资信处以警告及741万元罚款，时任总裁万某伟被警告及27万元罚款。          

新世纪评级共存在三项违法行为，分别是未按规定办理备案、违反独立性要求、违反一致性原则，被处以警告并罚款726.75万元；时任董事、常务副总裁丁某樑被警告并罚款10万元。          

鹏元资信涉六项违规

标普中国被罚212万元        

鹏元资信此次违法行为事项数量最多，共有六项，分别为：未按规定办理备案、未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务、违反独立性要求、未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送报告、违反一致性原则、未按规定管理评级业务档案。           

鹏元资信被处以警告及600.995万元罚款，时任常务副总裁秦某朝被警告及罚款3万元，时任副总裁黄某被警告及罚款9万元。          

标普信用评级（中国）有限公司涉及三项问题：一是未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；二是未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送报告；三是违反一致性原则。标普中国被处以警告和罚款212万元，时任评级分析总监被警告及罚款3万元。              

远东资信评估有限公司因未按规定办理备案，被罚款397.4万元。          

提升信用评级质量和竞争力          

从此次央行处罚的名单来看，其中不乏排名靠前的评级机构。              

2023年9月，中国保险资产管理业协会发布“2023年信用评级机构评价结果”。其中，中诚信国际、新世纪评级、鹏元资信等机构名列前茅。          

中国保险资产管理业协会建议信用评级机构采取以下有效措施，持续提升评级质量、改进投资者服务：一是进一步加强内部控制和合规管控；二是进一步加强评级方法和模型的研究，提升评级序列合理性和评级质量；三是继续加强对评级报告质量的管理和后续跟踪管理；四是继续加强评级从业人员的队伍建设；五是进一步提升信用评级机构投资者服务能力。             

2023年10月，中国银行间市场交易商协会、中央国债登记结算有限责任公司、中国证券业协会发布2022年度企业债券主承销商和信用评级机构信用评价结果。排名前三位为中诚信国际、联合资信和鹏元资信。         

近期，中国人民银行北京市分行副行长曾志诚在接受媒体采访时表示，信用评级助力维护我国主权评级稳定，对于保障我国持续高水平对外开放具有重要意义。要统筹高水平对外开放和维护经济金融安全，需要信用评级行业加快“走出去”进程，在跨境经贸和金融合作中有效发挥风险预判和风险揭示功能，并逐步建立起能够代表中国以及广大发展中国家的评级话语体系，为我国经济金融的稳定安全和对外合作的顺利推进构筑防护壁垒。         

曾志诚称，信用评级行业转型发展要以助力金融强国建设为目标，紧紧围绕服务实体经济和防范金融风险，不断提升信用评级质量和竞争力，加强评级方法体系建设，完善公司治理和内控机制，以行业高质量发展助力中国金融市场高质量发展：一是不断增强信用评级机构实力，提升国际竞争力；二是完善评级方法体系，走中国特色信用评级行业发展之路；三是鼓励信用评级机构推进业务多元化转型。